NextStep מרכז הפרישה

NextStep מרכז הפרישה

NextStep

Retirement & Longevity Transition

העולם משתנה, אנשים חיים יותר ועובדים אחרת, פרק החיים שלאחר הפרישה הפך לתקופת חיים חדשה ומשמעותית בפני עצמה.

במציאות של Longevity, הפרישה אינה עוד אירוע חד-פעמי אלא מעבר חיים (Life Transition), תחילתו של פרק חיים חדש המחייב קבלת החלטות מורכבות ובעלות השפעה ארוכת טווח על איכות החיים, המשפחה, הזהות האישית והביטחון הכלכלי.

NextStep BDO, הוקם מתוך ההבנה כי נדרש מודל חדש לניהול הפרישה והחיים שלאחריה, מודל המשלב עומק מקצועי, ראייה אנושית וליווי מתמשך לאורך כל הדרך.

אנשים אינם זקוקים רק לייעוץ פיננסי נקודתי, אלא לליווי כולל המשלב ראייה אינטגרטיבית,  מומחיות רב-תחומית וניהול מקצועי, המאפשר לנהל את תקופת הפרישה והחיים שלאחריה בביטחון ובבהירות – מתוך מחויבות מלאה לטובת הלקוח וללא אינטרסים כלכליים נסתרים.

באמצעות מודל 3 השלבים של NextStep BDO, אנו מלווים את לקוחותינו בהיערכות לקראת פרישה, בניהול אירוע הפרישה ובניהול החיים שלאחריה מתוך תפיסה של המשכיות, יציבות, ביטחון ובניית פרק החיים הבא.

נתוני פרישה

החלטות בלתי הפיכות – עם השפעה של עשרות שנים

בנקודת הפרישה מתקבלות החלטות בלתי הפיכות (Irreversible Decisions), המשפיעות גם על עשרות השנים שלאחר הפרישה.

טעות אחת בתכנון הפרישה עלולה להשפיע על:

  • רמת החיים
  • יציבות כלכלית
  • מיצוי זכויות והטבות מס
  • איכות החיים והמשמעות

מאחורי כל החלטה עומדים אדם, משפחה ועתיד שלם – ולכן כל החלטה ראויה לראייה רחבה, מקצועית ואובייקטיבית.


כשל השוק: מערכת מפוצלת ולא אובייקטיבית - שלא בהכרח פועלת לטובת הפורשים

המציאות בישראל כיום מאופיינת בכך ש:

  • השוק מבוזר ומוטה מוצרים פנסיוניים, ללא גורם אינטגרטיבי ואובייקטיבי אחד
  • חלק מהשירותים ניתנים במודל שאינו אובייקטיבי - ולכן לא תמיד עולה בקנה אחד עם טובת הפורש
  • השירותים ניתנים באופן חלקי ומפוצל
  • אין גורם שלוקח אחריות כוללת על התהליך

התוצאה: פער הולך וגדל בין הארכת תוחלת החיים - לבין היכולת לחיות אותה בביטחון, בכבוד ובמשמעות.


הפתרון: ניהול כולל של פרק החיים שלאחר הפרישה

NextStep מרכז הפרישה מבית BDO Israel הוקם כדי להוביל תפיסה חדשה:

לא ייעוץ נקודתי, אלא ניהול כולל של הפרישה והחיים שלאחריה, באמצעות שילוב של אינטגרציה ומומחיות רב-תחומית, המרכז מספק מעטפת רחבה המשלבת:

  • היבטים כלכליים, פנסיוניים ומיסויים
  • ליווי אישי ומשפחתי
  • התייחסות להיבטים מנטאליים, תעסוקתיים ומשמעותיים
  • חיבור למומחים רלוונטיים - לרבות מומחי מס, עורכי דין ואנשי מקצוע נוספים





ליווי אישי על ידי מומחים ומתכנני פרישה בכירים

התהליך מנוהל על ידי מתכנני פרישה בכירים (Case Managers) - המהווים גורם מקצועי אחד האחראי על ניהול כולל של התהליך עבור הפורש ומשפחתו תוך מתן מענה מורכב ורב-תחומי תחת קורת גג אחת.

ה-Case Managers מתכללים את כלל ההיבטים - כלכליים, פנסיוניים, מיסויים ואישיים - ומלווים את הלקוח באופן רציף, באובייקטיביות מלאה וללא תלות בגופים מסחריים

שחמט

NextStep Life Transition Model  - מודל ייחודי לניהול תהליך הפרישה והחיים שלאחריה

ליווי אישי, מקצועי ומתמשך - לפני הפרישה, במהלכה ולאחריה

טבלה

מצפן

חופשה

בשלב זה נבנית התשתית לתהליך כולו, תוך יצירת תמונת מצב מלאה והבנת האפשרויות העומדות בפני הפורש.

התהליך כולל מיפוי זכויות פנסיוניות, נכסים והתחייבויות, ניתוח המצב הכלכלי הקיים והעתידי, זיהוי סיכונים והזדמנויות, וכן ייעוץ פנסיוני המכוון לטיוב החסכונות הפנסיוניים.

בנוסף, מתגבשת הבנה מעמיקה של הצרכים האישיים והמשפחתיים - כבסיס לתכנון נכון ומדויק.

זהו שלב קבלת ההחלטות הקריטיות.

בשלב זה נבנית תוכנית פרישה כוללת, מתבצע ניתוח תרחישים, ומתקבלות החלטות מבוססות נתונים תוך אופטימיזציה מיסויית.

המרכז מלווה את הפורש מול כלל הגופים הרלוונטיים, ומעניק גם מעטפת מקצועית משלימה באמצעות מומחי מס ייעודיים כחלק מהמרכז פרישה. המעטפת כוללת:

•    ייצוג מול רשות המיסים

•    קיבוע זכויות

•    מיצוי הטבות מס


מדובר בפרק חיים משמעותי, הנמשך בממוצע כ-20 שנים ואף יותר, הדורש ניהול, התאמה וקבלת החלטות לאורך זמן.
המרכז מלווה את הפורש לאורך תקופה זו, וממשיך ללוות אותו גם לאחר הפרישה, תוך התאמת התכנון למציאות המשתנה, סיוע בקבלת החלטות שוטפות ועדכון מתמיד של התוכנית בהתאם לשינויים אישיים, משפחתיים וכלכליים. כל זאת מתוך הסתכלות ארוכת טווח, שמטרתה לשמור על ביטחון, איכות חיים ומשמעות לאורך השנים.
 









למה BDO?


NextStep BDO, פועל כחלק מפירמת ראיית החשבון והייעוץ העסקי מהמובילות בישראל, אחת מפירמות ה-Big5. 

החיבור ל-  ,BDOמעניק ללקוחותינו מומחיות רב-תחומית, ניסיון מצטבר ויכולת להעניק מענה מורכב ומקיף תחת קורת גג אחת.

אנו משלבים מומחיות בתחומי המיסוי, הרגולציה, הכלכלה והפיננסים, לצד ניסיון רב בליווי הנהלות ודירקטוריונים מהגדולים במשק. הניסיון המצטבר, בשילוב הפריסה הבינלאומית של BDO, מאפשרים לנו להעניק ללקוחותינו חשיבה אסטרטגית, פתרונות מקיפים וליווי מקצועי ברמה הגבוהה ביותר.

שילוב זה, מהווה יתרון משמעותי עבור לקוחותינו בקבלת החלטות המשפיעות על איכות החיים במשך עשרות השנים שלאחר הפרישה.


אתר פרישה





אתר פרישה



הייחודיות שלנו

  •  ניהול כולל של הפרישה והחיים שלאחריה - לא ייעוץ נקודתי
  • אובייקטיביות מלאה - ללא אינטרסים כלכליים נסתרים
  • שילוב בין עומק מקצועי לראייה אנושית
  • ליווי אישי, דיסקרטי ומתמשך
  • איכות אנשים גבוהה ושירותיות יוצאת דופן
  • חיבור לקהילה פעילה ומשמעותית
  • סטנדרט מקצועי של פירמה גלובלית 

אנו פועלים מתוך אמונה עמוקה כי לכל אדם קיימת הזכות לחיות את תקופת החיים שלאחר הפרישה -
 
בכבוד, בביטחון ובמשמעות

לכן אנו רואים בתכנון הפרישה ובניהול החיים שלאחריה לא רק שירות מקצועי, אלא שליחות לאומית חברתית לסייע לאנשים, למשפחות ולארגונים לקבל החלטות נכונות, מתוך הסתכלות ארוכת טווח, ולהפוך את תקופת הפרישה לפרק חיים בטוח, משמעותי ואיכותי יותר.


 NextStep -החיים שלאחר הפרישה אינם סוף הדרך, הם ה BDO 

תא"ל (מיל) אריה דהן

תא"ל (מיל) אריה דהן

מייסד, מנכ"ל ושותף, BDO Retirement NextStep
View bio