הסדר האישי של בעלי המניות
הסדר האישי של בעלי המניות
"הסנדלר הולך יחף" – הבעלים משקיעים משאבים בכל הקשור ל- "סדר וניקיון" בחברות שלהם לרבות הנהלת חשבונות, כספים, שכר, בקרה, תיעוד.. ומה קורה עם הסדר האישי של בעלי המניות?
מינוי
מנו אדם מתאים לעיסוק בחומרים האישיים שלכם. זה יכול להיות מנח"ש, מנהל/ת אדמיניסטרטיבי, בן/ת זוג לחיים או רואה החשבון שלכם. הגדירו את מטרת המינוי: חומרים לדוח האישי השנתי למס הכנסה, להצהרת הון, טיפול בעסקים הפרטיים, בקרה על השקעות פיננסיות ונכסים אישיים ועוד.
תיעוד
החליטו על מתכונת התיעוד – רצוי בסביבת "ענן", כל החומרים יסרקו לתיקיות במבנה שתקבעו. הנחו תדירות איסוף החומרים: חודשית, רבעונית ושנתית ושמירתם בענן. שמירת קבצים תעשה עם שם מובנה לכל קובץ אשר יהיה בנוי מ-3 חלקים. לדוגמה: "כלל פנסיה-דוח יתרות–לשנת 2020". ניתן לתעד גם בקלסרים לחוששים ביננו שלא סומכים על "עננים".
סיסמאות
כמעט לכל מידע, קיים פורטל לקוחות המכיל את המידע: בנקים, קרנות פנסיה, בתי השקעות, מס הכנסה, ביטוח לאומי ועוד. אני ממליץ ליצור לעצמכם "משתמש" ו-"סיסמה" לכל אתר, עם תיעוד של פרטים אלה בגיליון אקסל מוצפן או אפליקציה מתאימה (לדוגמה: My Password).
כספים
האדם שמיניתם יכול לעסוק גם בתחומים מסוימים בעסקים הפרטיים. לדוגמה: דירות להשכרה – חידוש הסכמים וגביה, טיפול בתקלות. תרומות – ביצוע התרומה, קבלה חוקית להגשה למס הכנסה. החזרים – הגשת בקשות להחזרים עבור טיפול רפואי פרטי מול קופות החולים. רכב- תשלום אגרות, טסט שנתי, טיפולים במכונית, ביטוח חובה ומקיף. דירת המגורים – ביטוח, מאגר בעלי מקצוע לתיקונים, ארנונה. הגשת חשבוניות ק.קטנה לחברה וקבלת החזר. ניהול קבלות ודוח נסיעה עיסקית לחו"ל. מומלץ להשאיר בידכם בלבד הרשאה לביצוע תשלומים, תקבולים, בקרה על הבנק. עם זאת, אני ממליץ לתת את פרטי "משתמש" ו-"סיסמה" לכל האתרים הנ"ל לרבות בנקים – לקרוב שלכם, לכל מקרה שלא יקרה.
BDO ישראל לעסקים קטנים ובינוניים
BDO ישראל הינה פירמת ראיית חשבון וייעוץ עסקי מובילה, עם ניסיון רב שנים בליווי עסקים קטנים ובינוניים בארץ ובעולם. היכרותנו עם הצרכים, ההזדמנויות והסיכונים של העסקים הקטנים והבינוניים, מאפשרים לנו להציע מעטפת שירותים מותאמת אישית לצרכי הלקוח.
אנו מציעים ללקוחותינו יחס אישי לצד מעטפת שירותים של פירמה מובילה:
- ביקורת וסקירה של דוחות כספיים
- ייעוץ שוטף בנושאי חשבונאות ומיסים
- ייצוג שוטף בפני רשויות המס
- דוחות אישיים לבעלי המניות
- הנהלת חשבונות וחשבות, הכנת משכורות ותלושי שכר לעובדים בעסק
- חישוב הפרשות לפנסיה, קרנות השלמות, גמל
- ייעוץ וליווי עסקי